Les régulateurs américains ont conclu des accords avec une douzaine de banques dans le cadre d'une enquête tentaculaire sur la façon dont les sociétés financières mondiales n'ont pas surveillé les communications des employés sur des applications de messagerie non autorisées, portant le total des pénalités dans cette affaire à plus de 2 milliards de dollars.

La Securities and Exchange Commission a annoncé 1,1 milliard de dollars d'amendes et la Commodity Futures Trading Commission a révélé 710 millions de dollars de pénalités dans des déclarations distinctes mardi. Ces prélèvements - à l'encontre de sociétés telles que Bank of America Corp, Citigroup Inc. et Goldman Sachs Group Inc - combinés aux 200 millions de dollars d'amendes infligées à JPMorgan Chase & Co. en décembre, portent le total à 2,01 milliards de dollars, ce qui en fait les plus grosses pénalités jamais infligées à des banques américaines pour des manquements en matière de tenue de registres.

"La finance, en définitive, repose sur la confiance. En ne respectant pas leurs obligations en matière de tenue de registres et de comptabilité, les participants au marché que nous avons inculpés aujourd'hui n'ont pas su maintenir cette confiance", a déclaré Gary Gensler, président de la SEC, dans le communiqué de l'agence. "Au fur et à mesure que la technologie évolue, il est encore plus important que les déclarants mènent de manière appropriée leurs communications sur les questions commerciales dans les seuls canaux officiels, et ils doivent maintenir et préserver ces communications."

Les annonces de mardi couronnent des mois de discussions entre les régulateurs et les banques. Morgan Stanley a déclaré en juillet qu'elle était proche d'un règlement qui lui ferait payer une amende de 200 millions de dollars. D'autres grandes banques ont également révélé avoir mis de côté des chiffres similaires dans le cadre de leurs résultats du deuxième trimestre, sans en préciser la raison.

JPMorgan était jusqu'à présent la seule banque à avoir conclu un accord avec les régulateurs, et a été la première à déclarer les amendes, en décembre. Même des directeurs généraux et d'autres cadres supérieurs de la plus grande banque américaine avaient contourné les contrôles réglementaires en utilisant des services tels que WhatsApp ou des adresses électroniques personnelles pour des communications liées au travail, avaient déclaré les régulateurs à l'époque.

Les entreprises financières sont tenues de surveiller scrupuleusement les communications liées à leurs activités afin de prévenir toute conduite inappropriée. Ce système, déjà mis à mal par la prolifération des applications de messagerie mobile, a été mis à rude épreuve lorsque les entreprises ont renvoyé leurs employés chez eux peu après le début de l'épidémie de Covid-19.

Dans le cadre de l'enquête de la SEC, huit entreprises ont accepté des pénalités de 125 millions de dollars chacune : Barclays Plc, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse Group AG, Deutsche Bank AG, Goldman Sachs, Morgan Stanley et UBS Group AG. Jefferies Financial Group Inc. et Nomura Holdings Inc. ont accepté de payer 50 millions de dollars chacun, et Cantor Fitzgerald LP a accepté de payer 10 millions de dollars.

Bank of America a reçu la plus grosse amende de la CFTC, soit 100 millions de dollars, suivie de Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Morgan Stanley et UBS, avec 75 millions de dollars chacune. Nomura a été condamné à une amende de 50 millions de dollars, Jefferies à 30 millions de dollars et Cantor Fitzgerald à 6 millions de dollars.