Des experts financiers s'expriment sur les domaines dans lesquels vous devriez investir aujourd'hui dans les conditions actuelles du marché.
Il peut être difficile, même pour les investisseurs les plus avisés, de faire la part des choses entre les conseils financiers, les prévisions du marché et les signaux économiques contradictoires. Alors, restons simples : où devriez-vous investir 10 000 dollars aujourd'hui dans les conditions actuelles du marché ? J'ai parlé à cinq experts financiers ayant des perspectives et des rôles différents pour entendre leurs conseils.
Avant même de penser à l'endroit où investir, vous devez vous assurer que vous avez économisé trois à six mois de frais de subsistance dans un fonds d'urgence et que vous avez remboursé tous les prêts à intérêt élevé. En outre, ces experts ne s'adressent pas aux traders d'un jour. Ils ont en tête un horizon temporel de sept ans ou plus, ce qui est suffisant pour annuler l'effet des fluctuations à court terme du marché.
1. Jennifer Foster, co-chef des investissements et gestionnaire de portefeuille d'actions chez Chilton Trust :
Mme Foster a expliqué qu'investir dans des entreprises qui ont un "catalyseur à l'horizon" est une stratégie permettant d'atténuer la volatilité pendant une période de marché tumultueuse comme celle que nous traversons actuellement. Cela signifie qu'il faut rechercher des entreprises qui ont un événement positif probable, comme une opportunité de croissance, dans un avenir proche. Mme Foster dispose également d'un ensemble standard de paramètres qu'elle utilise pour évaluer les entreprises - elles doivent avoir des rendements élevés, des possibilités de croissance et des flux de trésorerie importants. Elle a suggéré aux investisseurs de considérer le Chemin de fer Canadien Pacifique (CP) comme un titre qui présente des avantages concurrentiels, des revenus fiables et des flux de trésorerie importants. "Le CP a d'excellentes opérations, une gestion solide et sert les clients en tant que fournisseur de transport de marchandises essentiel à faible coût et économe en énergie ", a-t-elle expliqué.
Le CP prévoit de conclure l'acquisition de Kansas City Southern Rail dans les six prochains mois, ce qui créera le tout premier réseau ferroviaire transnational continu, atteignant toutes les côtes d'Amérique du Nord", a expliqué Mme Foster. L'entreprise prévoit de construire des lignes uniques qui créeraient des alternatives moins coûteuses pour le transport commercial et réduiraient les émissions de carbone. Bien que la transaction ne soit pas encore terminée, Mme Foster pense que les autorités de réglementation soutiendront l'acquisition. "Dans des conditions de marché volatiles, j'encourage les investisseurs à rechercher des sociétés de haute qualité avec des catalyseurs qui peuvent aboutir à la création de valeur", a-t-elle déclaré.
2. Rayna Lesser Hannaway, gestionnaire de portefeuille et analyste chez Polen Capital :
La cybersécurité est à la mode chez Polen Capital. "[Les risques de cybersécurité] sont un problème sur lequel les entreprises ne peuvent pas vraiment lésiner. Si vous voulez être résilient en tant qu'entreprise, vous devez rester vigilant en matière de sécurité", a expliqué Mme Hannaway.
Elle a suggéré d'investir dans deux entreprises de cybersécurité spécifiques : Qualys et Dynatrace. Qualys est une société de logiciels basée sur le cloud qui offre à ses clients une visibilité sur les endroits où leurs systèmes informatiques sont susceptibles de subir des cyberattaques. "L'entreprise est vraiment connue pour sa précision et son évolutivité, ils ont été très intelligents au fil du temps. Elle est à l'écoute des besoins de ses clients et investit ses fonds de recherche et développement dans les bons domaines", explique Mme Hannaway. Elle ajoute que l'entreprise connaît des taux de croissance élevés, mais qu'elle bénéficie également de marges bénéficiaires impressionnantes. "À long terme, nous pensons que Qualys est en mesure de faire croître durablement son chiffre d'affaires et son résultat net d'au moins 15 % par an, pendant plusieurs années, tout en transformant ces bénéfices en un flux de trésorerie disponible très important", a-t-elle ajouté.
Une autre société de cybersécurité recommandée par Hannaway est la société de logiciels Dynatrace. Selon Hannaway, la société connaît une croissance de plus de 30% par an et a une marge de cash-flow libre de 29%. "Qu'il s'agisse de Dynatrace ou de Qualys, la façon dont je vois les choses est que ce ne sont pas des solutions que vous pouvez désactiver. Les gens s'inquiètent tellement en ce moment de savoir où les entreprises pourraient réduire leurs effectifs. Vous ne pouvez pas réduire la sécurité", a-t-elle déclaré.
3. Adrian Helfert, directeur des investissements chez Westwood :
Helfert a suggéré que ceux qui cherchent à investir maintenant pourraient se tourner vers l'énergie. "Je trouve que de nombreux investisseurs sont encore sous-exposés au secteur de l'énergie, et pas seulement au pétrole et au gaz, mais aussi à l'énergie verte." Il a expliqué que, notamment parce que de plus en plus d'entreprises se tournent vers la production d'énergie durable, l'augmentation des investissements des gouvernements et des consommateurs dans ces domaines entraînera une croissance de l'industrie à la fois dans les énergies renouvelables et dans les sources d'énergie fossiles traditionnelles. "Je dirais de trouver un bon fonds qui a une forte exposition et des idées autour de l'investissement dans la thématique de l'énergie", a-t-il déclaré.
4. Tori Dunlap, éducatrice en finances personnelles :
Dunlap se concentre sur l'éducation en matière de finances personnelles destinée aux femmes et compte 2,2 millions de followers sur TikTok. Parfois, la solution la plus simple est la plus efficace : "Si on me donnait personnellement 10 000 dollars à placer sur le marché, je les placerais dans un fonds indiciel à faible coût comme le Vanguard Total stock Index Fund", a-t-elle expliqué.
"L'investissement est un jeu de longue haleine - des années, voire des décennies - et vous n'avez pas réellement "perdu de l'argent" tant que vous n'avez pas vendu", a-t-elle souligné.
5. Milan Singh, éducateur en finances personnelles :
Singh, dont les conseils financiers sont populaires sur TikTok où il a 2,4 millions de followers, a déclaré qu'il dit aux investisseurs d'opter pour des actions de premier ordre qui apportent des rendements solides et constants. Mais il pense que la façon d'investir est tout aussi importante que ce dans quoi on investit. Il suggère de placer de l'argent sur un compte de retraite Roth IRA investi dans l'indice S&P 500. L'avantage d'un Roth IRA est que les contributions ne sont imposées qu'au moment où elles sont versées sur le compte, de sorte que l'argent croît ensuite en franchise d'impôt. Un fonds qui investit dans le S&P 500 est le pari le plus sûr pour l'investisseur moyen qui recherche des rendements stables. "Pour la plupart des gens, pour la personne moyenne, le S&P 500 va être le meilleur pari", a-t-il dit.
Il a ajouté que les investisseurs qui cherchent à investir dans une entreprise donnée doivent bien connaître le secteur afin de pouvoir comprendre le modèle économique. "Si vous voulez faire des recherches, les entreprises individuelles ont potentiellement un rendement plus élevé. Examinez les entreprises dont vous utilisez déjà les produits", a-t-il suggéré.