Les entreprises financières sont tenues de surveiller scrupuleusement les communications relatives à leurs activités afin d'éviter tout comportement inapproprié.
Les autorités de réglementation s'apprêtent à infliger des amendes d'environ 1 milliard de dollars aux cinq plus grandes banques d'investissement américaines pour avoir omis de surveiller les employés utilisant des applications de messagerie non autorisées.
Morgan Stanley a révélé jeudi qu'elle s'attendait à payer une amende de 200 millions de dollars, soit le même montant que celui payé par JPMorgan Chase & Co. Les autorités utilisent ce règlement comme référence pour le secteur. Citigroup Inc, Goldman Sachs Group Inc et Bank of America Corp. ont également eu des discussions avancées avec les régulateurs pour payer chacun un montant similaire, selon des personnes au courant des discussions qui ont demandé à ne pas être identifiées car l'affaire n'est pas publique.
Les discussions n'ont pas encore abouti et les sanctions pourraient encore changer.
Le montant total représente une escalade rare de la part des autorités de réglementation qui s'intéressent à ce type d'affaire, les amendes ayant eu tendance à être nettement moins élevées par le passé. Les vastes enquêtes civiles figurent parmi les plus importantes sanctions jamais imposées à des banques américaines pour des manquements en matière de tenue de dossiers, éclipsant la pénalité de 15 millions de dollars infligée à Morgan Stanley en 2006 pour n'avoir pas su préserver des courriels.
Les entreprises financières sont tenues de surveiller scrupuleusement les communications relatives à leurs activités afin de prévenir toute conduite inappropriée. Ce système, déjà mis à mal par la prolifération des applications de messagerie mobile, a été mis à rude épreuve lorsque les entreprises ont renvoyé leurs employés chez eux peu après le début de l'épidémie de Covid-19.
En décembre, la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission ont imposé des amendes de 200 millions de dollars à JPMorgan, affirmant que même des directeurs généraux et d'autres superviseurs de haut niveau de la banque avaient contourné la réglementation en utilisant des services tels que WhatsApp ou des adresses électroniques personnelles pour des communications liées au travail.
Les enquêtes menées par la SEC et la CFTC pourraient rapporter encore plus, car les régulateurs ont également demandé des informations à d'autres entreprises telles que HSBC Holdings Plc et Deutsche Bank AG.
Les représentants de Citigroup, Goldman Sachs et Bank of America ont refusé de commenter jeudi. Les représentants de la CFTC et de la SEC se sont également refusés à tout commentaire.
Dispositifs "non approuvés
L'amende attendue de Morgan Stanley est "liée à une question réglementaire spécifique concernant l'utilisation d'appareils personnels non approuvés et les exigences de la société en matière d'enregistrement", a déclaré jeudi la banque new-yorkaise en annonçant ses résultats du deuxième trimestre.
Lorsque l'amende de JPMorgan a été révélée, Sanjay Wadhwa, directeur adjoint de l'application de la loi à la SEC, a déclaré que les "manquements de la banque new-yorkaise ont entravé plusieurs enquêtes de la commission et ont obligé le personnel à prendre des mesures supplémentaires qui n'auraient pas dû être nécessaires".
Les entreprises devraient "partager la mission de protection des investisseurs plutôt que de l'entraver", a-t-il ajouté.